سرمایه گذاری در بورس

همانطور که می دانید برای هـر کالایی معمولا یک بازار وجود دارد. مانند : بازار خودرو، بازار سیمان، بازار ارز، بازار فرش، بازار طلا و ... بعضی از بازارها با وجود پیشرفت تکنولوژی همچنان سنتی اند و بعضی هم پیشرفتـه و امروزی شده‌اند. همه افراد فعال در بازارها یک ویژگی مشترک دارند. آن ها کالاها یا به عبارت دیگر دارایی های مختلف را خرید و فروش می کنند. بازار محل خرید و فروش دارایـی ها است. اما دارایی انواع مختلفی دارد. در یک طبقه بندی دارایی به دارایی واقعی و دارایی مالی تقسیم بندی می شود.

حال که با مفاهیم ابتدایی آشنا شدید برای ورود به دنیای بورس و سرمایه گذاری، باید گام های زیر را طی کنید:

گام 1-  مطالعه کنید، مشورت بگیرید و به اصول سرمایه گذاری در بورس بی توجه نباشید. برای سرمایه گذاری در بازار بورس مطالعه و شناخت کافی درباره این بازار بزرگ بسیار مهم است. مشورت با افراد حرفه ای نیز به روشن شدن راه سرمایه گذاری کمک می کند. هدف از سرمایه گذاری در بورس را تعیین کنید. در این مرحله توصیه می کنیم به اصول زیر توجه داشته باشید:

_ سعی کنید تا  با نگاه بلندمدت سرمایه گذاری کنید و شتاب زده عمل نکنید.

_ ذات بورس با نوسان همراه است. بنابراین مواجه با افت و خیزهای مقطعـی بازار بسیار عادی است. هیچگاه با این اتفاقات هیجانی برخورد نکنید و دست به خرید یا فروش سهام نزنید آموزش بورس را فراگیرید.

_ توجه کنید که برای شروع کار، از سرمایه مازاد و پس انداز استفاده کنید. سرمایه های ضروری خود را وارد بورس نکنید.

_ مشورت در هر کاری مفید است. قبل از سرمایه گذاری در بورس، با افراد متخصص مشورت کنید. کارگزاران رسمی بورس که مجوز مشاوره دارند گزینه مناسبی برای مشورت در سرمایه گذاری بورس هستند.

گام 2- کد معاملاتی دریافت کنید. حتما می دانید که برای پس انداز و سرمایه گذاری در بانک، نیازمند دریافت شماره حساب بانکی هستید. درست به همین ترتیب برای سرمایه گذاری در بورس هم باید کد معاملاتی دریافت کنید. برای دریافت کد معاملاتی با ارائه مدارک شناسایی شامل شناسنامه و کارت ملی، به یکی از کارگزاران رسمی بورس مراجعه کنید.

گام 3- خرید و فروش سهام را شروع کنید. برای خرید و فروش سهام، نیاز نیست مانند گذشته به تالار بورس مراجعه کنید. خرید و فروش سهام امروزه صرفا از طریق شرکت های کارگزاری و به 4 روش زیر انجام می گیرد:

_  مراجعه حضوری به کارگزاری و ثبت سفارش خرید یا سفارش فروش

_  ثبت سفارش تلفنی به کارگـزاری، برای خرید یا فروش سهام (آموزش خرید و فروش سهام)

_ ثبت سفارش اینترنتی خرید یا فروش به کارگـزاری

_  خرید یا فروش مستقیم از طریق سامانه معاملات آنلاین ( سامانه معاملات برخط )

تفاوت سفارش اینترنتی و معاملات برخط این است که در سفارش اینترنتی، شما به جای مراجعه حضوری به دفتر کارگزاری و تکمیل فرم سفارش خرید یا فروش سهام، به پایگاه اینترنتی کارگزاری مراجعه می کنید. در این مرحله فرم سفارش خرید یا فروش سهام را از طریق اینترنت تکمیل کرده و در اختیار کارگزار قرار می دهید. کارگزاری در نهایت عملیات خرید یا فروش سهام را بر اساس سفارش ثبت شده شما انجام می دهد. در معاملات آنلاین شما پس از دریافت نام کاربری و رمز عبور از کارگزاری مورد نظر می توانید شخصا نسبت به خرید و فروش سهام از طریق اینترنت اقدام کنید. از مزایای روش آنلاین معاملات سهام در بازار بورس افزایش سرعت، سهولت و عدالت در دسترسی به بورس است.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

در کنار معاملات مستقیم می توانید در صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز سرمایه گذاری کنید. این روش یکی از روش‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری در بورس است. صندوق سرمایه‌گذاری نهادی مالی به منظور مدیریت حرفه‌ای سرمایه سرمایه گذاران است که با مجوز رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار تاسیس شده و تحت نظارت آن سازمان به فعالیت می پردازد.

صندوق‌ های سرمایه‌گذاری با در اختیار داشتن منابع مالی گسترده و با استفاده از دانش و تخصص بسیار، برای مدیریت بهتر سبد دارایی تلاش می‌ کنند و این امکان را برای سرمایه‌گذاران فراهم می ‌کنند تا با دارایی مورد نظر در سبدی متنوع از اوراق بهادار سرمایه گذاری کنند. این سبد وابسته به نوع صندوق شامل سهام، اوراق مشارکت و سایر دارایی ‌های مالی سرمایه ‌گذاری می شود. سرمایه گذاران با خرید واحدهای صندوق‌ قادر به سرمایه ‌گذاری در آن هستند.

صندوق سهامی چیست؟

اگر بخواهیم به پاسخ سوال صندوق سهامی چیست دست یابیم، باید به بررسی نحوه عملکرد آن بپردازیم. بخش بزرگی از دارایی ‌های صندوق سهامی را سهام شرکت‌ های بازار بورس تشکیل می‌ دهد. پس نوسانات به وجود آمده در بازار بورس باعث افزایش ریسک سرمایه‌ گذاری در این صندوق‌ می ‌شود.

قیمت واحد های صندوق‌ های سهامی نوسان کمی دارد و ممکن است حتی در دوره زمانی کوتاه نزولی باشد. به همین دلیل، صندوق‌ سهامی برای افراد با دید بلند مدت مناسب‌ تر است. ریسک صندوق سهامی با استفاده از مدیریت حرفه ‌ای و به کارگیری دانش تخصصی و کافی قابل کنترل است و حتی می توان ریسک آن را کاهش داد.

صندوق درآمد ثابت به چه معناست؟

صندوق درآمد ثابت به صندوق هایی گفته می شود که بازدهی آن ها نوسان زیادی ندارد. به این ترتیب این صندوق دارای نرخ سود قابل پیش بینی است. به صورتی که صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه نیز نامیده می شود. این صندوق ها معمولا به صندوق های بدون ریسک هم معروف هستند. در صندوق های درآمد ثابت 70 تا 90 درصد از کل سرمایه جمع آوری شده از سرمایه گذاران باید در دارایی های بدون ریسک مانند: اوراق مشارکت، سپرده بانکی و سایر اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری شود و بخش بسیار کمی از سبد باید در دارایی های دارای ریسک بیشتر سرمایه گذاری شود. همین موضوع باعث می شود که سود صندوق نیز از حد مشخصی بالاتر نرود. دارایی های بدون ریسک نرخ سود مشخصی دارند که چیزی در حدود نرخ تورم هر کشور است.

با سرمایه گذاری در این صندوق می توانید یک جریان درآمدی ثابت به طور ماهانه برای خود ایجاد کنید. بدون اینکه متحمل هیچگونه ریسکی شوید.

سخن آخر

افرادی که از طریق بورس، سهام شرکت ها را می خرند و در بورس سرمایه گذاری می کنند، به نسبت سهامی که خریداری کرده اند در منافع شرکت سهیم خواهند بود. اغلب شرکت های بزرگ و معتبر در بورس پذیرفته می شوند و احتمال کسب سود هم در بورس را بیشتر می کنند. در بورس، صرفا سهام شرکت ها خرید و فروش نمی شود، بلکه سایر انواع اوراق بهادار مثل : اوراق مشارکت، اوراق مرابحه و ... نیز داد و ستد می شود. یکی از روش‌ های سرمایه گذاری در بورس ( سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس ) سرمایه‌ گذاری در صندوق ‌های سرمایه‌گذاری است.
تحلیل بنیادی چیست

شرکت ها برای تامین مالی خود از دریافت وام یا سرمایه گذاری در بورس کمک می‌گیرند. خارج از بورس برای تامین مالی باید از بانک ها و دیگر نهادهای مالی وام دریافت کنند. وام ها باید پس از سررسید با مقدار معینی بهره پرداخت شوند که از این نظر سرمایه گذاری در بورس برای شرکتی که در بورس پذیرفته شده است، می‌تواند مناسب تر باشد. در این شرایط به جای دریافت وام از بانک و پرداخت آن با بهره، سهام خود را در بازار بورس عرضه می کنند و از این طریق تامین مالی شده و افراد را در سود و زیان خود سهیم می کنند.

علاوه بر این سرمایه گذاری در بورس مزیت های دیگری برای شرکت ها دارد. در صورتی که عملکرد شرکت خوب باشد، سهام شرکت به سرعت به فروش می‌رسد و تامین مالی شرکت نیز بدون دریافت وام انجام می شود. اما مزیت اصلی معافیت از مالیات بودن فعالیت های شرکت های پذیرفته شده در بورس است.

بورس نقش زیادی در رشد و رونق اقتصادی کشور دارد. به همین دلیل جهت ایجاد انگیزه بیشتر برای شرکت ها قوانینی وضع شده تا شرکت‌هایی که سهامشان در بازار بورس مورد معامله قرار می‌گیرد، از معافیت‌های مالیاتی بهره‌مند شوند. چون این معافیت ها موجب کاهش هزینه های مالی شرکت و افزایش سودآوری آن می‌شود، شرکت‌ها شرایط لازم برای ورود به بورس یا حضور مداوم در آن را مهیا می کنند تا بتوانند از این مزیت بزرگ بازار سرمایه بهره‌مند شود. در ادامه آموزش نوسان گیری روزانه در بورس را بخوانید.

شرکت های پذیرفته شده در بورس به آسانی می‌توانند به واسطه کارگزاری‌ها، سهام خود را به فروش برسانند. این موضوع نقدشوندگی سهام شرکت های بورسی را نسبت به شرکت های خارج از بورس بیشتر می کند. نقدشوندگی بالا نه تنها برای شرکت بلکه برای سرمایه‌گذاران مزیت بزرگی محسوب می‌شود. در حالیکه شرکت‌های خارج از بورس برای فروش سهام و انتقال مالکیت باید مراحل طولانی اداری و سنتی را جهت بازاریابی جذب سرمایه گذار و خریدار سهام را طی کنند.

چطور وارد بازار بورس شویم؟

اولین قدم برای شروع معاملات بورسی انتخاب کارگزاری مناسب است. کارگزاری‌ نهاد واسطه‌ای بین سرمایه‌گذار و بازار برای خرید و فروش سهام است. کارگزاری های مختلفی برای خدمات رسانی به سرمایه گذاران بازار سرمایه در حال فعالیت هستند. پس از انتخاب کارگزاری و بررسی خدماتی که به شما ارائه می‌کند، باید با مراجعه به کارگزاری نسبت به ثبت نام و دریافت کد بورسی اقدام کنید.

کد بورسی مانند شماره حساب بانکی شما است و با استفاده از آن می‌توانید معاملات خود را در بازار بورس اوراق بهادار تهران انجام دهید. افراد با هر سن و هر تحصیلاتی می‌توانند جهت دریافت کد بورسی اقدام کنند. برای افراد زیر 18 سال دریافت کد بورسی توسط پدر، مادر و یا ولی قانونی امکان‌پذیر است. تمامی افراد بعد از دریافت کد بورسی می‌توانند از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری معاملات خود را انجام دهند.

بسیاری از معاملات بازار سرمایه در بستر سامانه‌های معاملاتی بازار بورس و به صورت آنلاین انجام می شوند. شما به وسیله کامپیوتر، تبلت و یا حتی گوشی تلفن همراه خود می‌توانید به سامانه‌های معاملاتی بورس و سامانه کارگزاری خود دسترسی پیدا کنید. با مطالعه نحوه کارکرد سامانه‌های معاملاتی آنلاین شما می‌توانید راه استفاده از این سامانه‌ها و سایت‌ها را به خوبی یاد بگیرید و با دسترسی سریع به اینترنت، به سرعت سهام خود را خرید و فروش کنید. سامانه معاملاتی آنلاین سرعت معاملات را بسیار افزایش داده‌ است.

شاخص بورس چیست؟

شاخص بورس از اولین مفاهیمی است که بعد از ورود به بازار با آن برخورد می کنید. بررسی و تحلیل شاخص بورس این امکان را به معامله گر خواهد داد که اطلاعات کاملی از وضعیت گذشته و حال بورس به دست آورده و با کمک روش‌های نموداری به پیش‌بینی آینده سهم های بازار بپردازد.

به خصوص که سرمایه‌گذاران بزرگ، برای سرمایه‌گذاری در این عرصه توجه ویژه‌ای به شاخص‌ها دارند. بنابراین برای هر سرمایه‌گذار تحلیل و شناخت درست از شاخص کل و دیگر شاخص های بازار ضروری است. شاخص‌ها نیز دارای انواع مختلفی در بازار سرمایه هستند، که تحلیل هر کدام کارکرد خاص خود را برای تحلیل بازار و گروه‌های مختلف دارد.

در بورس شاخص قیمت و بازده نقدی یا همان شاخص بورس تهران که بیشتر از آن نام برده می‌شود، شناخته شده ترین شاخص بورس است. شاخص کل یکی از پرکابردترین شاخص‌ها در بازار سرمایه است. این ‌شاخص سطح عمومی قیمت و سود سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس را نشان می‌دهد. البته شاخص کل تحولات و نوسانات بازار را که بیانگر متوسط بازدهی سرمایه‌گذاران در بورس است نیز نشان می دهد.

تغییرات شاخص کل به عواملی همچون میزان بزرگی شرکت‌ها و تعداد سهام و سرمایه آن‌ها بستگی دارد. شرکت‌های بزرگی که سهام‌ آن‌ها بیشتر مورد معامله قرار می‌گیرند، اثرگذاری بیشتری در شاخص کل در مقایسه با شرکت‌های کوچک دارند. پس شاخص کل را می توان آینه میزان تغییرات قیمت و سود سهام شرکت‌های بزرگ برشمرد. در ادامه آموزش نوسان گیری روزانه در بورس را بخوانید.

فیلم آموزش نوسان گیری در بورس

نوسان گیری در بورس نوعی استراتژی معاملاتی است. در بازار بورس به معامله‌گرانی که با هدف کسب سود ناشی از تغییرات قیمت سهم، وارد مبادلات با ریسک زیاد می‌شوند نوسانگیر می گویند. حال این کسب سود می‌تواند به‌ طور مستقیم از نوسانات قیمتی سهم یا به شکل غیرمستقیم و ناشی از سود تقسیمی شرکت‌ها باشد.

عامل موثر در نوسان گیری روند قیمتی سهم قیمت است. بنابراین آشنایی با روش تحلیل تکنیکال که قیمت ها را بررسی می کند و شناسایی نقاط حمایت‌ و مقاومت اهمیت زیادی دارد. این ابزارها منجر به کسب سود بیشتر از خرید سهم در کف و فروش آن در سقف می‌شود.

نوسان‌گیران معمولا با نوسانات بازار همراه هستند و قیمت‌های لحظه‌ای و صف‌های خرید و فروش را دنبال و تصمیمات خود را نیز بر همین مبنا اتخاذ می‌کنند. اما از آن جایی که ‌تغییرات قیمت در واحد زمان سرعت‌ ثابتی ندارد، بعضی از نوسان‌گیران در مدت زمان طولانی‌تری نوسان گیری را انجام می دهند.

نوسان گیری در بورس یا سایر بازارهای مالی نیاز به مشاهده فیلم آموزش نوسان گیری در بورس و کسب تجربه و شناخت بازار و داشتن مهارت در تابلوخوانی و بازارخوانی دارد. می‌توان گفت که هر سرمایه‌گذاری قادر به انجام این کار نیست. چه ‌بسا سرمایه‌گذارانی که بدون تجربه کافی به دنبال نوسان گیری رفته‌اند و طولی نکشیده است که بخشی از سرمایه خود را از دست داده‌اند. بنابراین هرگز نقش دانش، مهارت و تجربه را نادیده نگیرید.

سخن پایانی 

در این متن بررسی کردیم که ورود به بورس مزیت های بسیاری برای شرکت ها و سرمایه گذاران این بازار دارد. اما برای موفقیت در این بازار باید با مفاهیم اصلی آن آشنا باشید و بعد به دنبال کسب سود از روش هایی مثل نوسانگیری بروید. نوسان گیری روشی با ریسک بسیار زیاد است. با این حال نوسانگیران در زمانی بسیار کوتاه تصمیمات مهمی را اتخاذ می‌کنند که می‌تواند سود قابل توجی را برایشان به همراه داشته باشد. داشتن برنامه دقیق و شناخت بازار تا حدودی از ریسک این استراتژی می‌کاهد.